Análise de Crédito - Libera Faturamento

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Apr 12, 2021
3 min read

Análise de Crédito

Esse recurso visa organizar e agilizar o gerenciamento de análise de crédito na empresa.
Para que o sistema possa operar nesse modelo você precisa “habilitar a análise de crédito”.
Preparamos uma sequência de imagens que vão auxiliar nesse procedimento.

Escolha a opção Apoio > Configurações > Sistema, conforme a imagem a seguir:

 

Após selecionar essa opção o sistema vai abrir uma tela para que você possa escolher habilitar ou desabilitar o recurso. Observe a aba Faturamento/Estoque conforme assinalado na imagem a seguir:

 



 

Outra configuração que você precisa estar atento é em relação aos usuários que vão poder fazer a análise de crédito e aos usuários que vão depender de alguém para liberar a venda ou ajustar o limite de crédito.
Acesse a opção Apoio > Manutenção de Usuários conforme imagem a seguir:

 

Selecione o usuário que não vai ter permissão para faturar para cliente sem crédito e desabilite o recurso, conforme imagem a seguir:

IMPORTANTE: Não esqueça de desabilitar o acesso desse usuário ao menu A Receber > Libera Faturamento.

A imagem a seguir demonstra o caminho para efetuar a configuração:

ATENÇÃO: O nível desse tipo de usuário deve ser Usuário, caso contrário ele terá acesso a qualquer opção de menu do sistema.

Os usuários que vão poder fazer a análise de crédito podem possuir nível de acesso Mestre ou deve estar definido em “Restrições de Menu” a opção Libera Faturamento, conforme apresentado na imagem anterior. Nesse caso essa opção deverá estar assinalada.

 



 

A partir do momento que você optar por habilitar a análise de crédito, o sistema vai desabilitar os campos “Crédito Liberado” e “Limite de Crédito” no cadastro de clientes. A imagem a seguir demonstra os campos que vão estar desabilitados:

NOTA: O mesmo comportamento ocorre no cadastro de clientes pessoa física.



 

Imagine que você habilitou o recurso de análise de crédito, e que um usuário do sistema necessite solicitar um aumento no limite de crédito para um cliente. A imagem a seguir demonstra como você pode realizar essa solicitação:

Ao clicar na opção da seta, o sistema vai apresentar uma tela para informar o valor de limite de crédito desejado. A imagem a seguir demonstra a janela que será apresentada:

Após informar o novo limite solicitado e clicado no botão , o sistema vai apresentar uma mensagem conforme imagem a seguir:

Outra forma de solicitar análise de crédito é na tela de situação da carteira do cliente, conforme a imagem a seguir:

Nesse exemplo está sendo efetuada uma venda de R$ 600,00 para um cliente que possui um limite de crédito de R$ 400,00. Ao clicar no botão “Analisar Credito” o sistema apresenta uma tela com a “Situação da carteira do cliente“ e disponibiliza um botão “Solicitar Liberação”. Ao clicar no botão, o sistema vai apresentar uma tela para que sejam informados a condição de pagamento, Tipo de Cobrança e o Valor que deseja autorizar. Clicando no botão  o sistema vai registrar a solicitação para que o analista possa estar aprovando ou rejeitando a solicitação.

 



 

Libera Faturamento

Através da opção A Receber > Libera Faturamento você poderá efetuar a análise de crédito e autorizar, aumentar ou rejeitar ajustes de limite, bem como autorizar apenas uma determinada compra. A imagem a seguir demonstra como acessar a opção:


Após selecionar essa opção será apresentada uma tela conforme imagem a seguir:

 

No exemplo acima existe uma solicitação de limite de crédito no valor de R$ 250,00 (os campos condição de pagamento e tipo de cobrança devem ser ignorados quando o status da solicitação for Limite de crédito).

Diante dessa solicitação o analista pode consultar a ficha financeira do cliente, fazer um ajuste de crédito para um novo valor e por fim autorizar ou rejeitar a solicitação.

NOTA: O botão Ajuste de Crédito serve apenas para definir um novo valor sobre o valor solicitado. Após executar essa operação você deverá clicar no botão Autorizar para efetivar a ação.

Podem existir situações que se deseja apenas autorizar uma venda específica e não mexer no limite de crédito do cliente. Nessas situações basta selecionar o registro da solicitação e clicar no botão Autorizar.

Você pode rejeitar a venda clicando no botão Rejeitar.

As solicitações de liberação de crédito podem vir da tela do cadastro de pedidos, venda balcão e Ordem de Faturamento. A solicitação de limite de crédito vem da tela do cadastro de clientes, conforme demonstramos anteriormente.